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反洗錢基礎知識3

反洗錢基礎知識3
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1、為什么不要出租、出借身份證件?

答:洗錢犯罪分子往往利用他人的身份證開立多個銀行賬戶或辦理多張銀行卡,用來完成復雜的轉賬、匯款或提現,從而掩飾、隱瞞犯罪收益。出租出借自己的身份證件,可能產生以下后果:(1)他人借用您的名義從事非法活動; (2)協助他人完成洗錢和恐怖融資活動; (3)成為他人金融詐騙活動的替罪羊;(4)您的誠信狀況受到合理懷疑;(5)因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

2、客戶應如何配合證券期貨經營機構進行客戶身份識別?

答:為了防止他人利用您的名義洗錢,請按照證券期貨經營機構的要求配合完成以下工作:出示身份證件;如實填寫您的姓名、職業、經常居住地、聯系方式等基本信息;配合證券期貨經營機構以電話、郵件等方式確認您的身份信息;回答證券期貨經營機構工作人員合理的提問。

3、在業務關系存續期間,如客戶先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期,客戶和證券期貨經營機構應分別采取什么措施?

答:根據法律規定,在客戶與證券期貨經營機構的業務關系存續期間,如客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期,客戶應及時更新;客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,證券期貨經營機構應中止為客戶辦理業務。

4、反洗錢措施是否會侵犯客戶的個人隱私和商業秘密?

答:不會。我國《反洗錢法》規定,對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息應予以保密,非依法律規定不得向任何單位和個人提供。依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調查。司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。