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證券公司反洗錢工作指引

證券公司反洗錢工作指引
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第一章總 則

第一條 為促進和規范證券公司的反洗錢工作,提高證券公司防范洗錢風險的能力,維護國家經濟秩序和金融安全,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》等法律法規以及中國人民銀行、中國證監會的有關規定,制定本指引。

第二條 證券公司應當按照本指引的要求,結合本公司的業務特點和實際情況開展反洗錢工作。

第三條 證券公司以及境外分支機構和附屬機構在境外開展業務時,應該遵循駐在國家(地區)反洗錢方面的法律規定,協助配合駐在國家(地區)反洗錢機構的工作,同時在駐在國家(地區)法律規定允許的范圍內,執行本指引的有關要求。

第二章基本要求

第四條 證券公司應當嚴格執行國家有關反洗錢的法律法規以及中國人民銀行、中國證監會的有關規定,將反洗錢工作落實到本公司內部控制制度和日常業務運作中。

第五條 證券公司應當建立健全反洗錢內部控制制度體系。反洗錢內部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別和風險等級劃分制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度、宣傳培訓制度等。

第六條 證券公司合規管理部門負責組織反洗錢工作。

證券公司及其分支機構負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

第七條  證券公司合規管理部門反洗錢工作主要職能應包括以下內容:

(一)組織制定本公司反洗錢內部控制制度、操作規程;

(二)協調本公司相關部門對反洗錢工作提供技術支持與保障,報送或者督促本公司相關部門報送大額和可疑交易數據;

(三)協調本公司相關部門配合國家有關執法機關對涉嫌洗錢活動所進行的調查工作;

(四)實施或者配合實施反洗錢審計、檢查或自評工作,定期通報反洗錢工作開展情況;

(五)組織或督導開展反洗錢法律法規和有關知識的培訓和宣傳工作;

(六)組織、協調本公司相關部門根據法律法規以及本公司內控制度的規定開展其他反洗錢工作。

第八條 證券公司應確保反洗錢工作的必要技術條件,積極運用信息系統提升反洗錢工作的有效性。

第三章客戶身份識別和風險等級劃分

第九條  證券公司應當勤勉盡責,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《證券公司開立客戶賬戶規范》等有關規定,建立健全客戶身份識別制度,遵循“了解您的客戶”的原則,開展客戶身份識別、重新識別和持續識別工作。

客戶資金賬戶必須為實名制賬戶,客戶資金賬戶對應的各類證券賬戶、開放式基金賬戶、衍生產品賬戶等各類賬戶應與客戶的資金賬戶名實相符。

第十條 在與客戶的業務關系存續期間,證券公司應當采取持續的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常交易情況,及時提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,應當要求客戶進行更新??蛻魶]有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,應當按照法律規定或與客戶事先約定,對客戶采取限制辦理新業務、限制撤銷指定交易、限制轉托管或者限制資金轉出等措施。

第十一條 證券公司應根據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》,結合證券行業特點以及本公司實際情況,建立包括客戶特征、地域、業務、行業(職業)等基本風險要素及其所蘊含的風險指標、風險指標子項和風險值的反洗錢客戶風險評估指標體系,制定客戶風險等級評估流程,對客戶進行風險等級劃分??蛻麸L險等級至少應劃分為高、中、低三個級別。

證券公司可以參考《證券公司反洗錢客戶風險等級評估參考指標》(見附件),并結合本公司實際情況,制定反洗錢客戶風險評估指標體系,并在實際應用中進行優化調整。

第十二條 證券公司可以建立相應的反洗錢客戶風險等級管理信息系統,采取定性分析與定量分析相結合的方法,計量和評估客戶風險等級。

證券公司可利用計算機系統等技術手段輔助完成部分初評工作。初評結果應由初評人以外的其他人員進行復評確認。初評結果與復評結果不一致的,可由合規管理部門決定最終評級結果。

對于新建立業務關系的客戶,證券公司應在客戶業務關系建立后的10個工作日內完成等級劃分工作。當客戶重要身份信息發生變更、或涉及司法機關調查、涉及權威媒體案件報道等可能導致風險狀況發生實質變化時,證券公司應重新評定客戶風險等級。對于已確立過風險等級的客戶,證券公司應根據其風險程度設置相應的重新審核期限,實現對風險的動態追蹤。

第十三條 對于具有下列情形之一的客戶,證券公司可以將其直接定級為高風險等級客戶:

(一)客戶(及其實際控制人或實際受益人)被列入我國發布或承認的應實施反洗錢監控措施的名單;

(二)客戶(及其實際控制人或實際受益人)為外國政要及其親屬、關系密切人;

(三)客戶多次涉及證券公司向中國人民銀行反洗錢監測分析中心報送的可疑交易報告;

(四)客戶拒絕證券公司依法開展客戶盡職調查工作;

(五)其他認為存在相對較高的洗錢風險和恐怖融資風險,需要重點關注的客戶。

第十四條  對于具有下列情形之一的客戶,證券公司可以將其直接定級為低風險等級客戶。但客戶同時與證券公司存在代理行/信托等業務關系、涉及可疑交易報告、存在代理人的個人客戶、拒絕配合盡職調查等情形時除外。

(一)1年內(客戶開戶1年以上)客戶資產規模小于10萬元的境內客戶;

(二)證券投資資格和資金通過國家有關部門嚴格審核的客戶,如QFII客戶等;

(三)信息公開程度高的客戶,如在規范證券市場上市的公司等;

(四)對其了解程度高、認為其洗錢風險或恐怖融資風險低的其他客戶。

第十五條  證券公司應在客戶風險等級劃分的基礎上,對不同客戶采取相應的客戶盡職調查及其他風險控制措施。其中,對高風險客戶應采取強化的風險控制措施,以有效預防風險。

(一)證券公司工作人員在為高風險等級客戶辦理業務或建立新業務關系時,應經其業務部門或分支機構負責人的批準或授權;

(二)酌情加強客戶身份盡職調查。對于高風險等級客戶,應實施更為嚴格的客戶身份識別措施,按照“了解您的客戶原則”積極開展客戶身份識別工作,進一步了解客戶及實際控制人、實際受益人情況,進一步深入了解客戶經營活動狀況和財產來源,適度提高客戶及其實際控制人、受益人信息的收集和更新頻率;

(三)重點開展可疑交易識別工作。在對高風險等級客戶評定、定期審核過程中,應當按照更為審慎嚴格的標準審查客戶的交易和行為,開展可疑交易識別工作。一旦發現可能涉嫌洗錢的可疑交易行為,應按照可疑交易報告流程向反洗錢監測分析中心報告。

第四章大額交易和可疑交易報告

第十六條 證券公司應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,監測客戶現金收支或款項劃轉情況,對符合大額交易標準的,在該大額交易發生后5個工作日內,向中國反洗錢監測分析中心報告。

第十七條 證券公司應當根據反洗錢法律法規要求,制定本公司的可疑交易標準,在辦理具體業務過程中發現金額、頻率、流向、性質等方面存在異常情形,經有效分析識別認為涉嫌洗錢的,應當在其發生后10個工作日內向中國反洗錢監測分析中心報告。

第十八條  對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,證券公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

對同時符合兩項以上大額交易標準的交易,證券公司應當分別提交大額交易報告。

第十九條  發現可能涉嫌犯罪的,證券公司應及時報告中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關。

第二十條 證券公司應建立相應的信息系統,用于大額和可疑交易信息的采集和報送。

第五章 資料保存和信息保密

第二十一條  證券公司應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄,保存方式和保存期限按照國家有關規定執行。

客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復印件或影印件、機構客戶的開戶資格證明文件復印件或影印件、代理人的身份證件復印件或影印件、授權書原件、賬戶開立內部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。

交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

第二十二條  證券公司應當按照有關法律法規的規定,保存反洗錢工作檔案、大額交易報告和可疑交易報告等資料,保存方式和保存期限按照相關規定執行。

第二十三條 保管期屆滿,凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關資料,包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報告等,應單獨保管到事項完結為止。

第二十四條 證券公司破產或者解散時,應當將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報告和可疑交易報告移交中國證監會指定的機構。

第二十五條 證券公司應根據反洗錢法律法規的要求,建立反洗錢工作保密制度,明確本公司反洗錢工作保密事項的內容以及查閱、復制反洗錢保密檔案的審批流程。非依法律法規規定,證券公司及其工作人員不得向任何單位和個人提供反洗錢保密事項信息。

第六章培訓與宣傳

第二十六條 證券公司應當建立反洗錢培訓、宣傳制度,制定年度反洗錢培訓和宣傳總體計劃,每年開展對公司員工的反洗錢培訓工作和對客戶的反洗錢專欄工作,并督促和檢查各分支機構反洗錢培訓和宣傳工作的落實和實施。

第二十七條  證券公司應對工作人員進行經常性的反洗錢培訓。反洗錢培訓內容包括但不限于以下內容:

(一)有關法律法規;

(二)內部控制制度、操作規程和控制措施;

(三)相關專業知識和技能。

第二十八條  證券公司應當加強反洗錢的宣傳工作,根據監管機構、自律組織的有關要求,組織對反洗錢工作的意義、基本概念和基礎知識的宣傳,提高工作人員和客戶的反洗錢意識。

第七章檢查與監督

第二十九條 證券公司應將反洗錢工作開展情況納入本公司的稽核審計、檢查或評估范圍。反洗錢稽核審計、檢查或評估內容至少應包括以下方面:

(一)反洗錢組織機構設置、反洗錢崗位人員配備及履行職責情況;

(二)反洗錢內控制度建立及執行情況;

(三)客戶身份識別和盡職調查情況;

(四)大額交易報告和可疑交易報告情況;

(五)客戶身份資料和交易記錄保存情況;

(六)反洗錢業務培訓和宣傳情況;

(七)配合司法機關、行政機關打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況;

(八)其它相關工作內容。

第三十條  證券公司應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

第三十一條 證券公司應制定獎懲措施,對內部違反中國人民銀行、中國證監會及本公司反洗錢有關規定的行為進行處理,涉嫌犯罪的,移送公安機關處理。

證券公司應將本公司有關反洗錢違規情況及處理結果報中國證券業協會。

第三十二條 中國證券業協會依據相關自律規則,對證券公司反洗錢工作進行定期和不定期檢查。

第八章附 則

第三十三條 本指引由中國證券業協會負責解釋。

第三十四條 如反洗錢法律法規以及中國證監會的相關規定比本指引的要求更為嚴格的,遵守其規定。

第三十五條 本指引自發布之日起施行,中國證券業協會《會員反洗錢工作指引》和《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引(試行)》同時廢止。