<address id="zr5zp"></address>

<noframes id="zr5zp">

<address id="zr5zp"></address>
<address id="zr5zp"></address>

<address id="zr5zp"><nobr id="zr5zp"><progress id="zr5zp"></progress></nobr></address>

反洗錢基礎知識4

反洗錢基礎知識4
上一篇       下一篇

1、我國反洗錢行政主管部門的主要職責是什么?

答:中國人民銀行作為我國的反洗錢行政主管部門,其主要職責是組織、協調全國的反洗錢工作,負責反洗錢的資金監測,制定金融機構反洗錢規章,監督、檢查金融機構履行反洗錢義務情況,并在職責范圍內調查可疑交易活動,開展反洗錢國際合作等。

2、洗錢有哪些危害?

答:洗錢使不法分子達到占有、使用非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動;洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展,助長和滋生腐敗,導致社會不公平;洗錢活動造成資金流動的無規律性,影響金融市場的穩定;洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,破壞市場微觀競爭環境,損害市場機制的有效運作和公平競爭;洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎;洗錢活動與恐怖組織相結合,還會危害社會穩定、國家安全,并對人民的生命財產形成巨大威脅。

3、中國證監會及行業自律組織在反洗錢工作中的職責是什么?

答:中國證券監督管理委員會配合中國人民銀行對證券期貨經營機構實施反洗錢監管。中國證券業協會、中國期貨業協會在中國證監會指導下,分別對證券、期貨經營機構進行反洗錢自律管理。

4、目前證券期貨經營機構主要采取哪些反洗錢措施?是否會額外延長客戶辦理業務的時間?

答:目前,證券期貨經營機構主要采取客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施,包括事前預防、事后監測及調查等。事前預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息,與現行的金融業務要求基本吻合;事后監測及調查發生在完成業務之后,不會額外增加客戶辦理業務的時間。